Strategie BTD (Buy the Dip) i DCA (Dollar-Cost Averaging) to dwie różne metody inwestowania kapitału, które mają swoje zalety i wady. Oto porównanie obu podejść pod kątem opłacalności:
Czym jest DCA?
Dollar-Cost Averaging (DCA) polega na regularnym inwestowaniu tej samej kwoty pieniędzy niezależnie od aktualnej ceny aktywa. Przykład: kupujesz Bitcoin za 100 zł co tydzień, bez względu na to, czy kosztuje 90 000 zł czy 130 000 zł.
Zalety:
-
Minimalizuje ryzyko złego „timingu”.
-
Pomaga budować nawyk inwestowania.
-
Chroni przed emocjonalnym podejmowaniem decyzji.
-
Działa dobrze w długim terminie na rynkach o wzrostowym trendzie.
Wady:
-
Może nie wykorzystać w pełni dużych spadków.
-
W okresie bessy może przez długi czas przynosić straty na papierze.
Czym jest BTD?
Buy the Dip (BTD) polega na inwestowaniu kapitału głównie podczas spadków ceny (czyli „dołków”). Inwestor próbuje „wyczekać” momenty korekt i wtedy wchodzi na rynek.
Zalety:
-
Potencjalnie większe zyski przy trafionym momencie zakupu.
-
Możliwość zakupu większej ilości aktywa po niższej cenie.
Wady:
-
Trudno przewidzieć, kiedy rzeczywiście mamy „dołek”.
-
Można przegapić wzrosty, czekając zbyt długo.
-
Często prowadzi do trzymania gotówki i braku ekspozycji na rynek (tzw. „siedzenie na rękach”).
Która strategia jest bardziej opłacalna?
1. W praktyce: DCA wygrywa stabilnością
Badania i symulacje (np. na danych historycznych Bitcoina, S&P 500 czy ETH) pokazują, że DCA daje stabilne wyniki, zwłaszcza gdy horyzont inwestycyjny wynosi co najmniej 3–5 lat. Nawet jeśli kupujesz na górkach, uśrednianie zmniejsza skutki korekt.
2. BTD może być bardziej opłacalny tylko w idealnych warunkach
Jeśli masz dobrą intuicję rynkową lub potrafisz analizować dane techniczne i makroekonomiczne — strategia BTD może być bardziej dochodowa. Jednak w praktyce niewielu inwestorów (nawet profesjonalnych) trafnie „łapie dołki”.
3. DCA działa także podczas kryptozimy
DCA sprawdza się dobrze w długich okresach bessy — nawet jeśli ceny długo spadają, regularne zakupy zwiększają liczbę jednostek aktywa, które mogą się opłacić podczas kolejnego hossy.
Werdykt
| Kryterium | DCA | BTD |
|---|---|---|
| Łatwość wdrożenia | ✅ Bardzo łatwe | ❌ Wymaga analizy/timingu |
| Potencjał zysków | ⚖️ Średni/stabilny | ✅ Potencjalnie wyższy |
| Ryzyko emocjonalne | ✅ Niskie | ❌ Wysokie (strach/chciwość) |
| Wyniki w długim terminie | ✅ Dobre i przewidywalne | ❌ Bardziej zmienne |
| Czas i zaangażowanie | ✅ Minimalne | ❌ Wysokie |
Rekomendacja
Jeśli jesteś inwestorem długoterminowym i nie masz czasu (lub nerwów), by śledzić rynek — DCA będzie bezpieczniejszym i skuteczniejszym podejściem. Strategia BTD może działać lepiej, jeśli potrafisz analizować rynek i reagować bez emocji — ale niesie większe ryzyko błędu.
Prezes w końcu mięso zacząłeś wrzucać +++