coinbase baner

Jaki jest najlepszy broker forex

Poniżej znajdziecie zestawienie najczęściej polecanych brokerów forex. Każdy z wymienionych poniżej brokerów jest licencjonowany przez wiodące światowe instytucje regulacyjne takie jak: KNF, FCA, CySEC. Zapraszamy do wzięcia udziału w głosowaniu na najlepszego brokera forex. Dzięki waszym głosom powstał ranking brokerów forex.

79% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty

77,19% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty

76,4% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty

74% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty

77,73% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty

84% rachunków detalicznych CFD odnotowuje straty

Co to jest forex

Forex jest to globalny rynek walutowy, na którym można handlować walutami fiducjarnymi. Najpopularniejszą obecnie parą walutową jest para EURUSD, inne popularne pary to USDJPY, GBPUSD (potocznie zwana kablem), USDCHF, USDCAD, AUDUSD I NZDUSD (potocznie zwana kiwi). Nazwa forex pochodzi z połączenia dwóch pierwszych sylab słów: foreign i exchange. Można używać też skróconej wersji FX.

co-to-jest-forex

Na forexie mogą handlować indywidualni klienci jak i duże instytucje finansowe, takie jak banki czy fundusze. O ile duzi gracze mogą handlować korzystając z rynku forex bezpośrednio ze sobą na rynku międzybankowym czyli OTC (ang. over the counter), o tyle mali gracze potrzebują do tego pośredników czyli brokerówBrokerzy forex poprzez market makerów dostarczają płynność dla swoich klientów, umożliwiając im zakładanie pozycji na zlewarowanym rynku forex. Zlewarowanym czyli z dźwignią finansową, co oznacza że przykładowo przy dźwigni 1:10 potrzebujemy dziesięć razy mniej kapitału, żeby zająć pozycję na danej parze walutowej o tym samym wolumenie, niż byśmy potrzebowali kapitału przy graniu bez dźwigni.

Potocznie brokerami forex nazywa się brokerów, którzy umożliwiają handel z dźwignią nie tylko na rynku forex ale też na rynku akcji, surowców czy obligacji. Handel na rynku forex odbywa się tylko w dni robocze, w przeciwieństwie np. do rynku kryptowalut.

Co to jest broker

Broker to podmiot umożliwiający klientom inwestowanie na rynku. Obecnie takie usługi dostępne są w całości online, w przeszłości brokerzy prowadzili swoje biura stacjonarnie.

Zakres instrumentów oferowanych przez brokerów jest bardzo szeroki, począwszy od dostępu do rynków walutowych (Forex) poprzez CFD na indeksy, metale, akcje a skończywszy na kryptowalutach.

Ranking brokerów forex 2020

Głosujemy poprzez zaznaczenie kropeczki obok wybranego brokera forex i naciśnięcie przycisku zagłosuj. Raz oddany głos nie będzie mógł być w przyszłości zmieniony. Można oddać tylko jeden głos.

Którego brokera wybrać

Przed takim pytaniem staje każdy początkujący inwestor lub trader. Na rynku istnieje mnóstwo podmiotów oferujących usługi brokerskie. Jak zawsze taką platformę należy dostosować do własnych potrzeb. Jeśli jesteś początkującym traderem wybierz platformę cechującą się intuicyjną obsługą oraz koniecznie z polskim interfejsem. 

Kto reguluje działalność brokerów

Broker jest podmiotem podlegającym pod kontrolę finansowych organów regulacyjnych. W Polsce taką instytucją jest Komisja Nadzoru Finansowego, która dba aby usługi oferowane przez brokera były zgodne z wszystkimi przepisami. Podobną instytucję posiadają inne kraje, w Stanach Zjednoczonych jest Securities and Exchange Commission (SEC) a w Wielkiej Brytanii Financial Conduct Authority (FCA). 

Powyższe zestawienie brokerów przedstawia tylko podmioty regulowane, posiadające licencje jednego lub kilku organów regulacyjnych np. KNF, FCA, CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission) czy ASIC (Australian Securities and Investments Commission). Przestrzegamy Was przed wybieraniem brokerów o wątpliwej reputacji, braku opinii w Internecie lub nieposiadających licencji któregoś z regulatorów. 

Typy brokerów

Zastanawiając się nad wyborem brokera na pewno zetknąłeś się z pojęciami Market Maker czy tajemniczo brzmiącymi skrótami STP lub ECN. Wszystkie one odnoszą się do typów brokerów i ich podziału ze względu na sposób egzekucji zleceń i zabezpieczenia transakcji.

Brokerów forex możemy podzielić na cztery główne typy:

  • Market Maker (MM)
  • Straight Through Processing (STP)
  • Electronic Communications Network (ECN)
  • Multilateral Trading Facility (MTF)

Market Maker

W tym modelu broker jest drugą stroną transakcji realizowanych przez użytkowników. Wygląda to w rzeczywistości tak, że broker MM tworzy własne odwzorowanie realnego rynku przedstawiając klientowi własne kwotowania i stając się jednocześnie animatorem rynku. Wątpliwości w tym modelu może budzić pewien konflikt interesów, ponieważ broker zarabia w sytuacji kiedy klient traci.

W tym modelu może dochodzić do rekwotowania czyli sytuacji, w której broker odrzuca zlecenie złożone przez tradera. Trader może złożyć kolejne zlecenie ale już po nowej cenie, która często bywa mniej korzystna. Niektórzy brokerzy Market Maker nie stosują rekwotowań, wtedy zalicza się ich do typu Market Maker Non-Dealing Desk.

Straight Through Processing (STP)

Broker STP jest pośrednikiem pomiędzy klientem a zewnętrznym dostawcą płynności, którym może być duży bank czy fundusz hedgingowy. Broker STP automatycznie przekazuje zlecenie do dostawcy płynności i nie jest w tej transakcji stroną.

Electronic Communications Network (ECN)

Broker tego typu również nie jest stroną transakcji, jego zadaniem jest kojarzenie dwóch stron transakcji. Działa na zasadzie giełdy, gdzie klienci mogą składać zlecenia do książki zleceń i podobnie z drugiej strony swoje oferty składają dostawcy płynności.

Multilateral Trading Facility (MTF)

Ten typ brokera jeszcze bardziej zbliżony jest do działania giełdy. Od ECN różni się tym, że nie funkcjonuje tutaj tzw. “last look” czyli reguła, która daje prawo dostawcy płynności na wycofanie oferty w ciągu 200-400 ms. Jest to bardzo rzadki typ brokera, dostępny tylko dla klientów o bardzo zasobnych portfelach.

Jakimi instrumentami finansowymi można handlować u brokera

Lista jest długa, począwszy od kupowania fizycznych akcji, poprzez rynek walutowy Forex, surowce a skończywszy na kryptowalutach. W ofercie domów maklerskich każdy znajdzie coś dla siebie, w zależności czy interesują go fizyczne akcje czy kontrakty pochodne. Przy wyborze rynku warto brać pod uwagę opłaty jakie się wiążą z handlowaniem na danym walorze, bo mogą one mieć wpływ na opłacalność całej inwestycji. 

Forex

Wśród instrumentów finansowych oferowanych przez brokerów na pewno nie może zabraknąć instrumentów z rynku walutowego Forex. Handlować można na parach walutowych, z których najpopularniejsze to: EUR/USD, GBP/USD czy USD/JPY. Oczywiście rynków walutowych jest znacznie więcej, a oferta każdego brokera w tym względzie może być nieco inna.

rynek walutowy forex

Indeksy giełdowe

Kolejną klasą aktywów oferowanych przez brokerów są indeksy giełdowe. Są to instrumenty wskazujące wartość określonej grupy akcji. W Polsce możemy zainwestować np. w indeks WIG20 obliczany na podstawie wyników finansowych 20 największych polskich spółek. Na rynku niemieckim na podobnej zasadzie został utworzony DAX30 a w Stanach Zjednoczonych S&P500. Indeks giełdowy może wskazywać wartość największych spółek w danym kraju ale może też odnosić się do grupy spółek z konkretnego sektora gospodarki np. indeks Nasdaq określający wartość amerykańskich spółek technologicznych. Inwestując w indeksy dokonujemy swego rodzaju dywersyfikacji, ponieważ nie kupujemy akcji jednej spółki a tak na prawdę inwestujemy w całą branżę lub gospodarkę danego kraju.

Inwestując w indeksy nie kupujemy fizycznych akcji a instrumenty pochodne czyli derywatywy. Instrumenty pochodne jak sama nazwa wskazuje, są pochodną instrumentu bazowego, czyli zależą od jego ceny. Należą do tej grupy kontrakty terminowe (z ang. futures) oraz kontrakty na różnicę kursową (z ang. contract for difference – CFD). Kontrakty takie mogą być tworzone na podstwie ceny akcji ale też właściwie każdego innego rynku np.: walut, akcji, obligacji, surowców czy kryptowalut.

Surowce

Rynek surowcowy należy do najstarszych w dziejach ludzkości. Od wieków ludzie handlowali produktami rolnymi, złotem czy ropą. Najczęściej w ofercie brokerów znajdziemy surowce takie jak: płody rolne typu pszenica czy bawełna, metale szlachetne np.: złoto, srebro i surowce energetyczne, czyli ropa lub gaz ziemny. Oczywiście surowców nie kupujemy w formie fizycznej u brokera, raczej nikt nie wyobraża sobie przechowywania worków ze zbożem w zaciszu własnego mieszkania. W rynek surowcowy możemy zainwestować kupując instrumenty pochodne: kontrakty terminowe i CFD.

akcje broker

Akcje

Inwestowanie w akcje ma bardzo długą historię. Kiedyś maklerzy w swoich biurach dokonywali zakupu akcji w imieniu klientów, dziś każdy może założyć konto u brokera i samodzielnie kupić udziały w wybranej spółce. Ekspozycji na ten rynek można dokonać kupując fizyczne akcje i stając się częściowo właścicielem spółki. Można też kupić kontrakt na różnice kursowe (CFD) na wybrane akcje.

ETF-y  

ETF czyli z ang. Exchange Traded Fund to papier wartościowy zdobywający ostatnio coraz większą popularność. ETF jest funduszem inwestycyjnym notowanym na giełdzie, jego celem jest stosowanie pasywnej strategii inwestycyjnej i dążenie do jak najdokładniejszego odwzorowania wartości instrumentu bazowego. ETF mogą śledzić ceny surowców, indeksów giełdowych czy akcji.

bitcoin-brokerzy

Kryptowaluty

Ten innowacyjny rynek od niedawna znajduje się w kręgu zainteresowania domów maklerskich. Ekspozycji na kryptowaluty można dokonać kupując kontrakty CFD. Najczęściej broker oferuje CFD na najpopularniejsze kryptowaluty o największej kapitalizacji i stabilnej pozycji na rynku. Kupując CFD nie kupujemy fizycznych kryptowalut, co wiąże się też z brakiem konieczności posiadania portfela kryptowalutowego.

Co to jest dźwignia finansowa

Dźwignia finansowa zwana też lewarem to mechanizm pozwalający klientowi inwestować środki większe od faktycznie posiadanego kapitału. Dźwignia daje możliwość znacznego pomnożenia kapitału w krótkim czasie, ale działa też w drugą stronę: można szybko stracić wszystkie posiadane środki. 

Od 2018 roku w Unii Europejskiej obowiązuje ograniczenie maksymalnej dźwigni do 1:30 dla inwestorów indywidualnych. Na niektórych rynkach jest to nawet mniej, bo 1:20 lub 1:2.