Zdecydowałeś się na inwestowanie na rynku finansowym i zastanawiasz się, w jaki sposób brokerzy zabezpieczają Twoje interesy? Przygotowaliśmy dla Ciebie poręczną listę instytucji i przepisów, które pomogą Ci w zrozumieniu tej kwestii.
Co to jest ESMA i czym się zajmuje?
ESMA to skrót od Europejskiego Urzędu Nadzoru Giełd i Papierów Finansowych. Członkami tej instytucji są wszystkie krajowe organy odpowiedzialne za rynki papierów wartościowych, w państwach będących członkami Unii Europejskiej. Ma ona za zadanie ochraniać inwestorów i ich potrzeby konsumenckie, propagować uczciwe i przejrzyste praktyki, a także przyczyniać się do wzmocnienia stabilności systemów finansowych i gospodarki.
Co to jest KYC, AML i CFT?
Inwestowanie na rynku finansowym jest wspomagane przez szereg przepisów prawnych i procedur. KYC to skrót od Know Your Consumer. Odpowiada za identyfikacje inwestora i jego weryfikację osobową na podstawie dokumentu tożsamości. Ma za zadanie eliminować tak zwane „osoby słupy”, które są obecne na rynkach finansowych w celu stosowania nieuczciwych praktyk.
AML i CFT (Anti-Money Laundering/Counterfeit Terrorism) to działania mające na celu przeciwdziałanie praniu pieniędzy i innym nielegalnym praktykom takim jak finansowanie terroryzmu. Procedury powiązane z AML/CFT pozwalają na wykrywanie podejrzanych odbiorców i dziwnych ruchów pieniężnych. Jeżeli instytucja finansowa nie wdraża takich zabezpieczeń, może być narażona na liczne konsekwencje, w tym cofnięcie licencji i karę pieniężną.
Czym się zajmuje Komisja Nadzoru Finansowego?
KNF jest polską instytucją nadzoru finansowego, która odpowiada za sprawowanie kontroli nad rynkiem finansowym. Jej działalność organizacyjna jest nadzorowana bezpośrednio przez Prezesa Rady Ministrów. Do jej obowiązków należy między innymi nadzór bankowy, emerytalny, ubezpieczeniowy i nie tylko. Z punktu widzenia tradera, istotne jest to, że zajmuje się ona także regulacją brokerów Forex, a także od niedawna niektórymi giełdami kryptowalut. Przy inwestowaniu za pośrednictwem brokera, zawsze warto sprawdzać dla bezpieczeństwa, czy posiada licencję wydaną przez KNF lub zagraniczny odpowiednik tego organu.
Co znaczy, że broker jest notyfikowany/regulowany przez KNF?
Notyfikacja wydana przez Komisję Nadzoru Finansowego oznacza, że broker ma możliwość proponowania swoich usług polskim klientom. Licencja KNF zmusza brokera do tego, by działał na podstawie obowiązujących w naszym kraju regulacji, co pozwala na uzyskanie odpowiednich standardów ochrony klienta i możliwości dochodzenia jego praw przed polskim sądem. Otrzymanie notyfikacji wiąże się ze spełnieniem szeregu wymagań, które gwarantują to, że broker działa w zgodzie z aktualnie obowiązującymi przepisami prawa.
Czy warto wybrać brokera regulowanego przez KNF?
Jest to bardzo dobry pomysł. Broker posiadający licencję KNF jest bardzo bezpiecznym wyborem. To rozwiązanie zapewnia przejrzystość działania, a także polski support. W razie jakichkolwiek nadużyć czy nieporozumień będziesz mógł w znacznie łatwiejszy sposób dochodzić swoich praw. Jeżeli chcesz zapoznać się z brokerami regulowanymi przez KNF, zapraszamy do zapoznania się z dostępnym na naszym stronie rankingiem.
Brokerzy, którzy są regulowani za pośrednictwem innych instytucji, będących zagranicznymi odpowiednikami KNF, również są godni zaufania. Wśród najpopularniejszych organów nadzoru można wymienić między innymi CySec, FCA i AFSL.
Co to CySec, FCA, AFSL?
CySec, FCA, AFSL to zagraniczne odpowiedniki tego polskiej Komisji Nadzoru Finansowego. Wszystkie zapewniają odpowiednią przejrzystość działania i wsparcie dla inwestorów.
CySec to regulator rynków finansowych na Cyprze. Bardzo duża liczba brokerów Forex działających na terenie Unii Europejskiej zabiega o uzyskanie licencji właśnie od tej instytucji. FCA jest z kolei brytyjskim urzędem do spraw nadzoru finansowego i reguluje wszystkie działania na terenie Zjednoczonego Królestwa. AFSL to licencje wydawane przez australijski organ ASIC.
